非法集资
面对非法集资不断翻新的花样手段，投资人们不禁感叹“我走过最长的路，就是非法集资的套路！”看起来好端端的投资理财项目，最后怎么却是非法集资呢？今天，房检君就带大家了解几类非法集资典型案例，帮助大家远离非法集资的套路。
案例一：
张某等人非法吸收公众存款案
1.套路：
2.案情：
案例二：
孙某非法吸收公众存款案
1.套路：
2.案情：
案例三：
韩某等非法吸收公众存款案
1.套路：
炒作投资消费概念。以“消费返利”、“购物返本”、“购物返利”、“消费能致富”等概念为幌子，承诺购买商品后会高额返还消费款吸引消费者投入资金。
2.案情：
案例四：
黄某等非法吸收公众存款案
1.套路：
以互联网金融为噱头。在鼓励金融创新发展的新形势下，非法集资人以金融创新为幌子，利用所谓互联网金融平台吸引投资人。
2.案情：
防范非法集资套路，检察官提示您要做到“三不”：
1.不贪图高收益
2.不轻信来路不明的人
公司企业只有具备相应资质才能募集资金，仅凭一面之词无法断定对方是否合法集资，因此签订投资理财协议要慎重。
3.不投不了解的项目
投资项目光鲜亮丽的外表之下，更重要的是项目的资质许可、经营模式、资金去向和获利方式等因素，因此摸不透的业务不要碰，看不懂的产品要远离，避免被各种噱头迷惑。
供稿：高景
网络上盛传一句话“你看中高利息，别人看中你的本金。”对投资者许以不切实际的高利率，这是非法集资惯用的伎俩。
近日，自治区公安厅发布了某公司以“养老”为名进行非法集资典型案例。2013年至2018年期间，该公司以开设健康讲座、向老年人免费提供理疗、免费赠送产品或开展优惠活动等形式，以保健品、红酒、老年床位等名目吸引会员交纳保证金，变相吸收公众存款。在到期未兑付本息的情况下，巧列项目“忽悠”会员将未兑付的本金及利息转化为项目“股权”。涉案相关嫌疑人已依法移送审查起诉。
当然，编造一夜暴富的神话，许诺投资者高额回报也是必不可少的手段。通常在集资初期，非法集资者往往会以小利引诱，按时足额承兑本息，吸引参与人投入更多资金，非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路。
2013年9月起，WZ集团通过门店，采用办年会、发广告等方式，引导理财客户通过签订债权转让协议进行投资，投资款被转至WZ集团实际控制人杨某个人名下账户，用于集团还本付息、生产经营等活动。该集团还假借开展网络借贷信息中介业务之名，未经依法批准在线上归集不特定公众资金设立资金池，控制、支配该资金。
最终WZ集团资金链断裂，无法按期兑付本息时，累计非法吸收公众存款共计64亿余元，未兑付资金共计26亿余元，其中，通过线上渠道吸收公众存款11亿余元。2018年杨某以非法吸收公众存款罪被判刑。
胡晓敏解释，《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定，网络借贷信息中介机构以互联网为渠道，为借款人与出借人实现直接借贷提供信息搜集、信息公布、资信评估、信息交互、借贷撮合等服务；不得提供增信服务，不得直接或间接归集资金，不得直接或变相向出借人提供担保或者承诺保本保息。
胡晓敏指出，WZ集团假借网络借贷信息中介名义，通过虚构项目标的、非法归集客户资金设立资金池、提供假担保、承诺高收益等手段进行自融（即将出借人资金留作自己使用）用于还本付息和其他生产经营活动，构成非法吸收公众存款罪，属于典型的网络非法集资。
★投资有风险理财需谨慎
